2017年7月1日，央行开始执行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，所有的现金异动和跨境大额资金流动都要跟央行上报。

按照国家的规定，人民银行会监控所有银行客户账号，如若有大额存款变动则会受到银行的监控。一般来说，五万（含）以上现金的存取则会触发监管规定，突然存30万银行的行为一般是不会被查的，但是银行方面会向上级进行报备，因其具有洗钱的可能。《刑法》规定，掩饰、隐瞒犯罪的所得及其产生的收益的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。