1、20万：在境外，在一天之内累计的金额超出20万的转账，会被转出的银行审查；

2、50万：中国境内，在一天之内累计的金额超出50万的转账，会被转出的银行审查；

3、犯罪行为：准备实施的银行最新政策，是为了制止洗黑钱、恐怖融资等犯罪行为，而一旦被金融业机构猜疑到转移的资金涉及违法犯罪，不管金额的大小，都是需要进行核查，而且还要递交对应的报告，严重的话需要冻结账号。